Натрупването на злато е било любима инвестиция на богатите през по -голямата част от историята, а златото остава най -популярната инвестиция от всички благородни метали. Златото е гъвкаво, преносимо и придава стойност навсякъде по света. Тази статия очертава четири начина за инвестиране в злато. Най -подходящият за вас метод зависи от размера на парите, които трябва да инвестирате, вашите инвестиционни цели, размера на риска, който можете да поемете, и продължителността на времето, което възнамерявате да държите на златото си.
Стъпки
Метод 1 от 5: Купуване на скрап злато
Стъпка 1. Управлявайте риска си
Събирането и съхраняването на скрап злато се превърна в популярна инвестиционна стратегия. Тъй като цените на златото непрекъснато растат, купуването на скрап е нискорисков начин за инвестиране в този ценен ресурс.
- Срок (продължителност) на инвестицията: Варира
- Същност на инвестицията: Малък риск. Златото е най -сигурният наличен вариант за инвестиция. Потенциалното възнаграждение далеч надвишава малкия риск.
- Профил на инвеститора: Идеален за първи път инвеститор в злато или за някой, който просто иска да отдели нещо за дъждовен ден.
Стъпка 2. Дръжте го в семейството
Попитайте семейството и приятелите си дали имат злато, от което искат да се отърват. Практически всеки има счупени огърлици, повредени пръстени, несъответстващи обеци и други форми на скрап злато, които биха искали да превърнат в пари. Определете цена, от която са доволни, като същевременно оставяте достатъчно място за вашата печалба.
Стъпка 3. Поставете реклама във вестника
Пуснете реклама както в класифицирания раздел, така и в раздела за търсене на помощ в местния вестник. Повечето хора, които търсят помощни реклами, са в някакъв финансов затруднение, така че поставянето на реклама, която да им помогне да печелят пари, като продават злато на вас, може да направи чудеса.
Стъпка 4. Поставете реклама в Craigslist
Това е подобно на реклама във вестник, но е напълно безплатна и има потенциал да достигне до повече хора.
Стъпка 5. Следете интернет търговете
Златните предмети често ще се продават на по -ниска от стойността им скрап, което ги прави чудесен инструмент за инвестиции. Не забравяйте да вземете предвид всички данъци или транспортни разходи, преди да наддадете.
Стъпка 6. Развийте отношения с местните заложни къщи
Оставете вашата информация за контакт с тях и ги накарайте да се свържат с вас, ако някой дойде да продаде златни предмети, които заложната къща не иска. Някои по -малки магазини може да нямат достъп до рафинерия или дори да искат да се занимават със скрап злато.
Метод 2 от 5: Закупуване на златни слитъци
Стъпка 1. Купете златни кюлчета
Държавите по света (включително САЩ) продължават да харчат пари, които нямат, създавайки нестабилни икономики. Златните кюлчета са единственият истински хедж срещу този вид нестабилност.
- Срок на инвестиция: В дългосрочен план, дори ако икономиката се покачи, инфлацията ще последва отзад. Кой актив се противопоставя на инфлацията? Злато.
- Същност на инвестицията: Това е с нисък риск. Експертите са съгласни, че пирамидата за разпределение на инвестиции е изградена на база с нисък риск, която включва златни кюлчета.
- Профил на инвеститора: Златото е перфектен компонент за портфолио на нов инвеститор.
Стъпка 2. Решете какъв вид златни кюлчета от инвестиционен клас искате да купите
Имате избор от златни монети, златни кюлчета и златни бижута.
-
Златни монети: Историческите (преди 1933 г.) златни монети са склонни да запазват най-голяма стойност, тъй като те имат нумизматична стойност в допълнение към съдържанието на злато.
- Примери за исторически златни монети, които не се продават с прекомерна премия над цената на златото, тъй като съдържат само 90 процента злато, са британският суверен, Британска Гвинея, испанското ескудо, френските 20 и 40 франка, швейцарските 20 франка и американските златни орли ($ 10 номинална стойност), Half-Eagles (номинална стойност $ 5) и Double Eagles (номинална стойност $ 20).
- Британският суверен и златната монета на American Eagle са забележителни изключения с 91,66 % златно съдържание (или 22 карата). Други монети от златни кюлчета включват канадския кленов лист, австралийското кенгуру и южноафриканския Крюгерран (който предизвика цялата индустрия за инвестиции в златни монети) и 24-каратовата австрийска филхармония.
- Златни кюлчета: Златото се продава и в кюлчета, които обикновено са 99,5 до 99,99 % фини (т.е. чисто злато). Популярните рафинерии за злато включват PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey и Metalor. Ще видите имената на тези рафинерии, подпечатани върху решетките, които обработват.
- Златни бижута: Проблемът при закупуването на златни бижута като инвестиция е, че плащате премия за изработката и желанието на дизайна. Всяко бижу, маркирано с 14 карата или по -малко, ще бъде под инвестиционното качество и всяка препродажба с цел инвестиране ще бъде повлияна от необходимостта от пречистване на златото. От друга страна, възможно е да се вземе антично или ретро злато за много малко при продажби на имоти и подобни търгове, където продавачът може да не разпознае истинската стойност на металното съдържание или ако хората просто не са в настроение да наддават много за него. По -старите парчета могат да носят по -голяма стойност поради уникалната си изработка, така че това може да бъде доходоносен и приятен начин за събиране на злато.
Стъпка 3. Изберете теглото
Ясно е, че колкото по -голямо е теглото, толкова по -висока е цената. Нещо друго, което трябва да имате предвид, е способността ви да съхранявате метала безопасно.
- Златната монета American Eagle и другите изброени по -горе монети са направени в четири тежести: 1 унция, 0,5 унция, 0,25 унции. и 0,10 унции.
- Златните кюлчета обикновено се продават за унция и включват 1 унция., 10 унции. и 100 унции. барове.
Стъпка 4. Намерете източник, който продава златни кюлчета
Често дилърите, брокерските къщи и банките ще продават монети и барове. Когато оценявате дилър, вижте колко дълго са били в бизнеса, дали са сертифицирани от индустрия или държавен орган и в какви инвестиционни дейности са специализирани. В Съединените щати националният монетен двор предоставя списък с оторизирани продавачи, които можете да проверите.
- Вижте „Купете злато онлайн“за подробности как да инвестирате в злато чрез онлайн пазарите.
- Бижутерите продават златни бижута, но ако решите да тръгнете по този път, не забравяйте да изберете реномиран магазин, който работи отдавна.
- Търговете могат да бъдат друг източник на златни бижута, но имайте предвид, че търгуваните артикули се продават „както е.“От вас зависи да установите тяхната стойност.
Стъпка 5. Определете текущата пазарна цена на златото
Има много сайтове онлайн, които ще ви дадат текущата спот цена за злато и други благородни метали. Kitco е един такъв сайт.
Стъпка 6. Стремете се да купувате златни монети или кюлчета на или под преобладаващата пазарна цена, плюс премия от приблизително един процент
Повечето дилъри имат минимални покупки, такси за доставка и обработка и предлагат отстъпки за количества.
- Вземете разписки за всички покупки и получете потвърждение за датата на доставка, преди да платите за кюлчета.
- Ако купувате бижута, съхранявайте всички разписки на сигурно място. Ако купувате на търг, не забравяйте да добавите премията на купувача и всеки данък върху продажбите.
Стъпка 7. Съхранявайте вашите кюлчета сигурно, за предпочитане в сейф
Това е много важен аспект на инвестирането в злато, защото вашата инвестиционна стратегия е толкова безопасна, колкото и вашата стратегия за съхранение. Инвестирайте в висококачествени механизми за сигурност или плащайте на компания да съхранява метала вместо вас.
Метод 3 от 5: Купуване на златни фючърси
Стъпка 1. Мислете предварително
Желаещите да поемат малко повече риск може да решат да инвестират във фючърси на злато. Важно е обаче да се отбележи, че подобна стратегия не е толкова „инвестиране“, колкото спекулация, което в някои отношения се равнява на хазарта.
- Срок на инвестиция варира. Като цяло инвестирането в фючърси на злато е като да направите краткосрочна прогноза каква ще бъде скоро цената на златото. Въпреки това, много интелигентни инвеститори инвестират и реинвестират в златни фючърси за период от години.
- Същност на инвестицията: Висок риск. Съществува висока променливост, свързана със златните фючърси, и много неопитни инвеститори са загубили пари за тях.
- Профил на инвеститора: Фючърсите са предимно за опитни инвеститори. Много малко новаци печелят пари по този начин.
Стъпка 2. Отворете фючърсна сметка във фирма за търговия със суровини
Фючърсите ви позволяват да контролирате по -голямо количество злато, отколкото имате в брой.
Стъпка 3. Инвестирайте капитал, който можете да си позволите да загубите
Ако цената на златото спадне, бихте могли да дължите повече, отколкото сте инвестирали, след като се добавят комисионни.
Стъпка 4. Купете фючърсен договор за злато
Фючърсите за злато са правно обвързващи споразумения за доставка на злато в бъдеще на договорена цена. Например, можете да си купите 100 унции. злато за двугодишен договор на стойност 46 600 долара само за три процента от стойността или 1 350 долара.
- Фирмата за търговия със стоки начислява комисионна за всяка сделка.
- Всяка търговска единица на COMEX (стокова борса) е еквивалентна на 100 тройунции.
- Електронната търговия на Чикагския търговски съвет (e-CBOT) е друг начин за търговия със злато.
Стъпка 5. Изчакайте края на договора
След това можете да съберете приходите си или да платите загубите си. Един инвеститор може да обменя фючърсна позиция за физическо злато, наричано EFP („обмен за физическо“). Повечето инвеститори обаче компенсират позициите си преди договорите им да отлежат, вместо да приемат или доставят физическо злато.
Когато купувате фючърсен договор за част от действителната стойност на активите, които заемате, вие основно залагате на малка промяна в цената на активите. Можете да спечелите много пари, купувайки фючърси на злато, ако стойността на златото се покачи спрямо вашата валута, но ако спадне, можете да загубите всичко, което сте инвестирали, а вероятно и повече (ако вашите фючърсни договори не се продават просто на някой друг когато нямате достатъчно пари надолу). Това е начин за хеджиране на риск или спекулация, но не и сам по себе си начин за изграждане на спестявания
Метод 4 от 5: Купуване на фондове, търгувани на борса със злато
Стъпка 1. Използвайте ETF
Някои борсово търгувани фондове (ETF) имат за цел да проследят цените на среброто и златото и обикновено се купуват чрез брокер. Те много приличат на договори за деривати, които проследяват цените, но се различават по това, че няма да притежавате основните метални активи.
-
Два примера за ETFs са Market Vectors Gold Miners и Market Vectors Junior Gold Miners.
- ETF Gold Miners на Market Vectors се опитва да възпроизведе (преди разходите и таксите) доходността и цената на индекса Arca Gold Miners на Нюйоркската фондова борса. Портфолиото съдържа златодобивни компании от всякакъв мащаб от цял свят.
- ETF на Junior Gold Miners на Market Vectors дебютира през 2009 г. Този ETF стана доста популярен сред инвеститорите, които искат да имат непряк достъп до златни активи. Въпреки че са подобни на златните миньори, младите златни миньори се фокусират върху по -малки компании, участващи в продължаващо търсене на нови източници на злато. Тъй като тези компании са по -малко установени, има по -голям риск.
- Срок на инвестиция: Краткосрочен. Всяка година се изчислява такса, която се приспада от сумата злато, подкрепяща вашата инвестиция, което прави това скъп начин за инвестиране.
- Същност на инвестицията: Среден риск. Тъй като типичната инвестиция в ETF може да бъде краткосрочна, ако предпочитате, рискът може да бъде сведен до минимум.
Стъпка 2. Използвайте брокер
Използвайте същия брокер, който бихте използвали за закупуване на акции, взаимен фонд или акции в златен ETF, като GLD и IAU на Нюйоркската фондова борса. Фонд, търгуван на борса със злато, е предназначен да проследява цената на златото, като същевременно поддържа ликвидността на акция.
- Имайте предвид, че търгуваните със злато фондови борси не ви дават възможност физически да контролирате златото. Ето защо, някои защитници на златото смятат, че това е по -лош начин да притежавате стоката.
- Друг недостатък е, че ETF търгуват като акции и може да се наложи да платите комисионна, за да купувате и продавате на борсата. Освен това всички печалби, които реализирате, трябва да бъдат отчетени за данъчни цели.
Метод 5 от 5: За инвестиране в злато
Стъпка 1. Решете защо се интересувате от инвестиране в злато
Ако имате средства за инвестиране, важно е да разберете защо на първо място искате да инвестирате в злато. Уверете се, че това е правилното нещо за вас. Разберете, че златото главно служи като хранилище на стойност и като инвестиционен хедж. Честите причини за инвестиране в злато включват:
- Златото винаги е в голямо търсене. Това е осезаем продукт, който винаги може да бъде предаден без притеснения за неговата желателност. Сравнете това с антики и колекционерски предмети, които са обект на колебания в модата и стиловите тенденции.
- Притежаването на злато може да ви предпази от инфлация или валутни колебания. Държавите често инвестират в злато, когато икономическият растеж започне да намалява. Колкото по-натоварена с дългове една икономика, толкова повече може да й се наложи да плаща за злато.
- Златото може да бъде още един „низ към вашия лък“, когато се стремите да разнообразите инвестиционното си портфолио. Диверсификацията е друга причина да притежавате злато. Това е крайъгълният камък на доброто финансово управление.
- Златото е отлично средство за защита на богатството за дълъг период от време (при условие, че го съхранявате сигурно).
- По време на гражданска нестабилност златото е начин за защита на активите. Той е преносим, лесен за скриване и може да ви даде нещо, на което да се закачите, когато всичко останало се руши.
Видео - С помощта на тази услуга може да се сподели част от информацията с YouTube
Съвети
- Не плащайте прекалено много за златото си. В исторически план цената на златото обикновено е била около 400 долара за тройунция, коригирана спрямо инфлацията, но по време на лоша икономика или несигурност тя има тенденция да се покачва, което води до балон. С подобряването на икономиката цената на златото ще се върне към своя предварителен ценови диапазон.
- Размерът на комисионната при търговия със златни фючърси е по договаряне.
- Думата "карат" се отнася до маса (тегло), докато "карат" описва чистотата.
- Ако съхранявате златото си у дома, инвестирайте в приличен сейф. Практикувайте добра „безопасна хигиена“. Закрепете го с пода извън достъпа на прозорците. Не оставяйте комбинацията на бележка Post-It отстрани на сейфа. Сравнително голям, огнеупорен сейф ще струва по-малко от една унция злато (по последни цени) и може да се използва и за съхраняване на важни документи.
- Тъй като цената на златото има тенденция да бъде драматично циклична, подчинена на много фактори, свързани с търсенето и предлагането, може да бъде доста трудно да се оцени златото в среда на постоянно обезценяващи се хартиени валути. Един от начините за оценка на златото е да го сравним с цената на акциите, която има тенденция да бъде по -стабилна. Съотношението Dow/gold е Dow Jones Industrial Average спрямо цената на златото за унция (или колко унции злато Dow може да купи). Високото съотношение на Dow/злато означава, че акциите са надценени и златото е евтино, докато ниското съотношение Dow/злато означава, че златото е надценено и акциите са евтини. Човек трябва да помисли за закупуване на акции и продажба на злато, когато съотношението Dow/злато пада много под историческата линия на тенденция (която наскоро е средно около 20 или по-висока). Обратно, може да се обмисли продажбата на акции и купуването на злато, когато съотношението Dow/злато е значително над историческата линия на тенденция.
- Събирането на златни антики може да бъде изгодно въз основа на тяхната историческа стойност. Това обаче може да включва въпроси на законността, включително необходимостта от търсене на разрешителни. Покупката на такива артикули на черния пазар като цяло е незаконна и повечето страни считат антиките за принадлежност към обществото като цяло, а не към няколко избрани.
- В САЩ сливките за покупка са ограничени до часовете за търговия през делничния ден от 9 до 17 часа. Източна часова зона.
- Уебсайтът на Монетния двор на САЩ предлага база данни с дилъри на монети, изброени по щати.
- Следете предупрежденията на потребителите на Mint на САЩ за измами и други мрачни сделки.
Предупреждения
- Никога не плащайте значително повече от пазарната цена за златни кюлчета. (Обикновено премия от над 12 процента над спот цената е твърде висока.)
- Уверете се, че можете да кажете, че златото е истинско, за да не губите парите си.
- Не казвайте на хората, че инвестирате в злато. Няма смисъл да ги уведомявате, че го съхранявате в дома си или някъде също толкова уязвим. Кажете на хората само ако наистина трябва да знаят, например съпруг или наследник на завещание.
- Златото е скъпо. Съхраняването на големи суми носи със себе си определени опасения за сигурността.
- Ще плащате премия за "колекционерски" монети. Мислете за стойността на колекционерските монети като за две отделни части: стойността на метала и стойността на валутата. Няма гаранция, че тези две стойности ще се проследяват помежду си. Ако стойността на една монета, която обмисляте, идва най -вече от нейната полезност като валута, помислете дали се опитвате да инвестирате в злато или в колекционерски предмети.
- Както при всяка инвестиция, бъдете готови за възможността да загубите пари. Стойността на стоки като златото ще се колебае с течение на времето и виждането на стойността на намаляването на вашите инвестиции може да бъде доста обезпокоително. Консултирайте се с финансов съветник, преди да инвестирате в нещо, ако не сте запознати с методите и рисковете.
- Златото не оценява или генерира възвръщаемост по собствено съгласие (т.е. изплаща дивидент или по друг начин генерира доход като акция или облигация), освен чрез промени в спот цената. Да държиш злато е добър начин да спестиш за бъдещето, но трябва да практикуваш добро управление на парите и във всички останали аспекти.
